事業の資金繰りに悩む経営者にとって、売掛金を早期に現金化できるファクタリングは頼りになる手段です。
エーストラスト公式は、業界最安水準の手数料と迅速な対応で中小企業を支え続けてきました。
この記事では、ファクタリングの基本、エーストラストの特長や利用手順、オンラインサービスINBUYSについて丁寧に解説します。
初めて利用する方でも安心して利用できるよう、最新の情報をもとに分かりやすくご紹介します。
目次
ファクタリング エーストラスト公式の魅力
エーストラスト公式は、東京都港区に本社を置くファクタリング専門企業です。
経営者が保有する請求書や売掛金を迅速に買い取り、最短２時間で資金化するサービスを提供しています。
資金調達の速度はビジネスの成長を左右する重要な要素です。エーストラストはお問い合わせから契約、入金までを驚くほど短時間で完結させ、時間のロスを最小限に抑えます。
さらに、手数料を１％から１５％と業界内でも非常に低い設定にしており、資金調達コストを軽減できるのも大きな魅力です。
売掛先への通知が不要な２社間ファクタリングにも対応しているため、取引先に知られずに資金化できる点もメリットです。
独自の柔軟な審査基準により、赤字決算や税金滞納の企業でも利用可能で、審査通過率は９０％以上と高水準を誇ります。
さらに、償還請求権がない契約となっているため、売掛先が倒産した場合でも利用者に返済義務は発生しません。
安全性と信頼性を備えたエーストラストのサービスは、数多くの企業から支持を集めています。
迅速対応と低手数料
エーストラストは「迅速対応」をモットーに掲げています。
通常の銀行融資と異なり、申込みから送金までの所要時間を最短２時間に短縮することで、急な資金需要にも応えます。
また、手数料を１％から設定しており、２社間取引でも５％〜１５％の範囲内に抑えられます。
資金調達コストを抑えつつ、必要な資金を速やかに得られるのは経営者にとって大きなメリットです。
柔軟な審査基準と高い承認率
エーストラストは独自の審査基準を採用しており、他社で断られたケースでも柔軟に対応します。
赤字決算や税金滞納、融資のリスケジュール中でも、売掛金がある企業であれば審査対象となります。
創業１年未満のスタートアップやベンチャー企業も利用可能で、審査通過率は９０％以上と高い水準です。
保証人や担保は必要ないため、負債リスクを負わずに資金調達ができるのも安心のポイントです。
秘密厳守で取引先に知られない
取引先に売掛債権の譲渡が知られることを懸念する経営者は多いものです。
エーストラストは秘密厳守を徹底しており、２社間ファクタリングでは債権譲渡の通知を行わないため、取引先との信頼関係を損なう心配がありません。
売掛先が倒産した場合も償還請求権がないため、利用者が負担を負うことはありません。
こうした配慮により、多くの顧客が安心してサービスを利用しています。
ファクタリングとは？エーストラスト公式が提供する基本サービス
ファクタリングとは、企業が保有する売掛債権をファクタリング会社に売却し、通常の入金日よりも早期に現金化する金融サービスです。
融資ではないため、調達した資金は負債としてバランスシートに計上されず、財務体質の悪化を避けられます。
エーストラストは請求書や注文書などの売掛金を対象に買い取りを行い、資金繰りの改善を支援しています。
赤字決算や税金滞納中でも利用可能で、保証人や担保が不要なため、幅広い企業が利用できる点が特徴です。
２社間ファクタリングと３社間ファクタリング
エーストラストでは２社間ファクタリングと３社間ファクタリングの両方に対応しています。
２社間ファクタリングは利用者とエーストラストの二者で契約を結び、売掛先へ通知を行わずに売掛金を資金化する方法です。
手数料は３社間契約よりやや高くなりますが、取引先に知られないメリットがあります。
３社間ファクタリングは利用者・エーストラスト・売掛先の三者で契約し、売掛先に承諾を得る代わりに低い手数料が適用される仕組みです。
ファクタリングのメリット
ファクタリングの最大のメリットは売掛金を早期に現金化できることです。
回収までの期間が長い場合でも資金繰りを安定させることができ、さらなる投資や経営改善に活用できます。
売掛金が証明できる請求書などがあれば利用でき、長期にわたる返済も不要です。
融資とは違い、バランスシートに負債が増えないため、信用力を保ちつつ資金調達が可能です。
手数料と諸経費
エーストラストのファクタリング手数料は、３社間契約では１％〜４．９％、２社間契約では５％〜１５％の範囲で設定されています。
手数料は売掛先の信用状況や支払いサイトによって変動しますが、業界平均と比べても低水準です。
また、振込手数料は利用者負担となるものの、登記費用や印紙代などの諸経費は不要です。
契約期間は原則最長６か月となっており、延長の相談にも応じています。
利用手順と申し込みの流れ
エーストラストのファクタリングは、電話または専用フォームから気軽に問い合わせや申し込みができます。
強引な勧誘は行わず、事前の相談や資金繰りに関するアドバイスも受け付けています。
申し込み後は仮審査・本審査・契約・送金というステップを経て、最短で即日入金まで進むことができます。
必要な書類を事前に揃えることで、手続きがスムーズになり所要時間を短縮できます。
問い合わせ・仮審査
初めに電話やメールフォームから申し込みを行います。
担当者がヒアリングを行い、売掛金額やファクタリングの種類（２社間・３社間）を確認したうえで仮審査を実施します。
仮審査は最短２０分程度で完了し、利用の可否が提示されます。
この段階では資料の提出は不要なため、気軽に相談できます。
本審査と必要書類
仮審査を通過すると、本審査に進みます。
この際には決算書、請求書や納品書、直近の入金状況が分かる通帳などの書類を提出します。
エーストラストでは書類をもとに最適なプランを提示し、審査結果を迅速に報告します。
必要書類を早めに用意することで、本審査から契約までの時間を短縮することが可能です。
契約・資金の振り込み
本審査を通過後、提示された契約内容に納得したら契約を締結します。
契約時には履歴事項全部証明書、印鑑証明、代表者の住民票などが必要になります。
契約締結後は最短１５分で指定口座へ資金が振り込まれ、現金受け取りも選択可能です。
急ぎの資金需要にも対応できるスピード感がエーストラストの大きな特徴です。
オンライン完結型サービスINBUYSのメリット
エーストラストが提供する「INBUYS（インバイス）」は、完全オンラインで契約が完結するファクタリングサービスです。
面談や来店は不要で、インターネット環境さえあれば全国どこからでも利用できます。
電子契約サービスCLOUDSIGNを採用しており、弁護士監修の安全な環境で契約手続きを行えます。
紙の契約書や印鑑が不要なため、手間を省きながら迅速な資金調達が実現します。
INBUYSの利用手順
INBUYSでは、まず専用フォームから請求書や通帳、代表者の身分証明書を登録します。
その後、登録情報をもとにお見積もりが行われ、売掛金の買取可能額と手数料が提示されます。
内容に納得したらクラウドサインで契約締結し、速やかに資金が振り込まれます。
契約までの時間は最速１時間で、急ぎの資金ニーズにも柔軟に対応できる仕組みです。
オンライン型の利便性
オンライン完結型の最大の利点は、場所や時間を選ばないことです。
全国どこからでも申し込みができ、担当者とのやり取りもオンラインで済むため、移動時間や対面の手間が省けます。
CLOUDSIGNによる契約は法律専門家が監修しており、セキュリティも万全です。
忙しい経営者や遠方の企業にとって、INBUYSは利便性の高い資金調達手段となります。
よくある質問と利用条件
ファクタリングを初めて利用する際には、疑問や不安が尽きません。
ここではエーストラストによく寄せられる質問や利用条件についてまとめます。
サービスの対象となる事業者や買取金額の上限、個人事業主の利用可否など、利用者が気になるポイントを確認しておきましょう。
利用対象と買取金額
エーストラストのファクタリングは、健全な経営を営み売掛金を持つ法人が対象です。
創業１年未満の企業やベンチャー企業も利用可能で、赤字決算や税金滞納中でも問題ありません。
買取金額は売掛先１社につき５，０００万円までで、条件によっては１億円まで対応可能です。
売掛金額が高い場合でも柔軟に対応してくれるので、大口取引の資金化にも適しています。
個人事業主やフリーランスの利用
基本的に法人向けサービスですが、個人事業主やフリーランスでも取引内容によっては利用できる場合があります。
まずは相談して条件を確認することが大切です。
保証人や担保が不要なので、事業の規模に関わらず利用のハードルが低いと言えるでしょう。
自身の状況に合わせて柔軟に対応してくれる点もエーストラストの強みです。
売掛先が倒産した場合の対応
ファクタリングでは、売掛先が倒産した場合のリスクが気になるところです。
エーストラストの契約は償還請求権がないため、売掛先が支払い不能になった場合でも利用者が返済を求められることはありません。
このような仕組みは利用者にとって大きな安心材料となります。
万一に備えたリスク管理が徹底されている点も、エーストラストが選ばれる理由です。
まとめ
ファクタリングは、売掛金を早期に現金化して資金繰りを改善する有効な手段です。
エーストラスト公式は、最短２時間の迅速対応、業界最安水準の手数料、柔軟な審査、秘密厳守といった特徴を持ち、多くの経営者に支持されています。
オンライン完結型のINBUYSも提供しており、全国どこからでも安全に契約ができる環境が整っています。
赤字決算や創業間もない企業、税金滞納中のケースでも利用できる点は大きな魅力です。
資金繰りに悩む企業にとって、エーストラストのファクタリングは信頼できる救世主と言えるでしょう。
迅速な資金調達を必要とする際には、まずはエーストラストに相談し、自社の状況に合ったプランを検討することをおすすめします。
ビジネスを加速させるためのバックアップとして、エーストラストのサービスをぜひ活用してみてください。